En este artículo, hablaremos sobre qué es la automatización inteligente, de sus usos dentro de los servicios financieros y de los beneficios de su utilización.
¿Qué es la automatización inteligente?
La automatización inteligente (IA, por sus siglas en inglés) es el uso de tres tecnologías de automatización:
- Inteligencia artificial (AI, en inglés).
- Gestión de procesos de negocio (BPM, en inglés).
- Automatización robótica de procesos (RPA, en inglés).
La automatización inteligente se utiliza para optimizar y simplificar los procesos dentro de las empresas, así como para liberar recursos y mejorar la eficiencia operativa.
Las iniciativas de automatización inteligente se pueden utilizar en múltiples tipos de sectores y en empresas de diversos tamaños. Sin embargo, las empresas del sector de los servicios financieros son las que suelen percibir los mayores beneficios como resultado de su implementación.
-Este artículo puede ser de tu interés: Ampliar el valor de la automatización con IPaaS (Integration Platform as a Service).
Usos de la automatización inteligente en los servicios financieros
¿Cómo ayuda la automatización inteligente a los servicios financieros? Los usos de la automatización inteligente en los servicios financieros son muy amplios, pero aquí nos centraremos en algunos de los más relevantes.
- Identificar el blanqueo de capitales. La detección del fraude es uno de los principales usos de la automatización inteligente en las empresas financieras, pues no solo agiliza los procesos, sino también la eficacia con la que se detectan los casos de blanqueo de capitales. Recoge datos de clientes y contrapartes a partir de varias fuentes y crea alertas sobre posibles transacciones AML.
- Llevar a cabo análisis de transacciones y seguimiento de riesgos en tiempo real. La automatización inteligente en los servicios financieros permite realizar análisis de datos de forma más rápida, hacer previsiones precisas e identificar posibles problemas antes de que aparezcan.
- Automatizar los procesos, escanear y procesar los documentos. La automatización inteligente permite automatizar un gran número de tareas manuales, como la creación de cuentas de clientes, que suponen horas valiosas de trabajo. Aplicarla en la elaboración de informes financieros permite verificar los datos y mejorar la elaboración de estos informes. Esto es posible gracias a la extracción de datos e información clave y al análisis de documentos legales. Al emplear la automatización inteligente, las empresas de servicios financieros son capaces de transformar las operaciones manuales y de procesamiento intensivo de datos a la vez que atienden a las exigencias de los requisitos normativos, que están en constante cambio.
- Encontrar los productos financieros más adecuados para los clientes y optimizar las ventas y los servicios de atención al cliente. En este ámbito, podemos mencionar varias situaciones de uso, como por ejemplo el uso de chatbots en los servicios financieros, que reducen los tiempos de espera y ofrecen soluciones de autoayuda, lo que mejora la experiencia del cliente. Más del 90 % de las empresas de servicios financieros han obtenido una rentabilidad positiva de la inversión gracias a la automatización inteligente. Además, ayuda a los encargados del servicio de atención al cliente a desempeñar mejor su trabajo pues, al automatizar los inicios de sesión en las aplicaciones o la puesta en marcha, se puede atender a los clientes mejor y más rápido.
Beneficios de la automatización inteligente en los servicios financieros
Ahora, centrémonos en los beneficios de usar la automatización inteligente en los servicios financieros.
- Reduce costes: Automatiza los procesos manuales y de procesamiento intensivo de datos para aumentar la productividad y reducir los gastos de trabajo manual.
- Refuerza el cumplimiento de la normativa: Accede directamente a los datos de los clientes para conocerlos mejor (Know Your Customer, KYC por sus siglas en inglés) y mejorar también los procesos de análisis contra el blanqueo de capitales (AML, en inglés). Además, podrás automatizar la monitorización de transacciones en curso y hacer un seguimiento de los cambios normativos.
- Optimiza las operaciones y reduce riesgos: Simplifica y automatiza procesos manuales, elimina errores de procesamiento y reduce riesgos operacionales.
- Acelera la rentabilidad de la inversión: Utiliza la automatización robótica de procesos durante un periodo de tres meses y obtén rentabilidad inmediata de la inversión.
- Mejora el servicio de atención al cliente: Obtén acceso en tiempo real a la información sobre los clientes, acelera los índices de respuesta a peticiones e identifica otras necesidades de productos y servicios.
- Aumenta la capacidad de recursos: Utiliza trabajadores digitales para apoyar a los empleados y aumentar la capacidad para las situaciones de máximo volumen de procesamiento.
Imagen 1. Beneficios de la automatización inteligente en los servicios financieros.
Retos de la automatización inteligente en los servicios financieros
Aunque tiene muchos usos, la automatización inteligente también da lugar a retos en los servicios financieros que pueden ralentizar el crecimiento del negocio. Algunos de estos retos son:
- Falta de soporte informático. Precisa de un equipo informático especializado en operaciones cloud.
- Falta de apoyo del empleado. La implementación de cualquier nuevo sistema o proceso requiere apoyo humano.
- Visión confusa. Una estrategia clara es esencial para tener una visión global de los beneficios totales.
- Procesos fragmentados. Mientras que en las empresas los procesos están normalmente fragmentados en departamentos, la automatización inteligente implica automatizar varios procesos en todos los departamentos y equipos.
El impacto de estos retos puede reducirse al usar Workato, de lo que hablaremos a continuación.
Workato y la automatización inteligente
Workato permite a las empresas implementar la automatización en toda la empresa, sin tener que preocuparse por los costes inciertos que puedan suponer diferentes proyectos de automatización.
Esta plataforma de automatización de código bajo es la solución, ya que no necesita conocimientos técnicos por parte de los usuarios. Esto posibilita su amplia adopción.
Puede automatizar el proceso de negocio más crítico, que es el procedimiento de ingresos: fijar los precios, contratos, facturación, etc. Asimismo, puede registrar el estado e historial de pago, mediante la sincronización de la información de los proveedores para automatizar gastos, nóminas, pagos y RMA. Estos documentos se suben y organizan automáticamente para cumplir con el control de auditoría. También ofrece quote to cash, lo que crea una automatización, transparencia, velocidad y control que permite el crecimiento y la mejora de los análisis. Tiene la capacidad de automatizar cualquier proceso de adquisición para así ayudar a optimizar las adquisiciones sin tener que escribir una línea de código.
Por último, está continuamente monitorizando y recopilando en un panel toda la información relativa a los gastos, lo que da al equipo el poder de tomar decisiones mediante informes en tiempo real.
Conclusión
El uso de tecnología de automatización inteligente permite a las empresas impulsar la innovación en sus estructuras de trabajo para reinventar importantes áreas del negocio.
De esta manera, la automatización inteligente facilita la creación de nuevos procesos para conseguir el margen de competitividad y rendimiento que necesitan. Los empleados están más dispuestos a usar todo su potencial, lo que añade valor a la organización y a la experiencia del cliente.
Como se puede ver, aunque la automatización inteligente cambia el paradigma laboral, su implementación no implica la destrucción del trabajo humano. Al contrario, es una herramienta que, cuando se aplica correctamente, libera a los empleados de las tareas monótonas y estimula su talento.
Si crees que tu organización necesita ayuda en este proceso y quieres saber más sobre ello, ¡no dudes en ponerte en contacto con nosotros!
